Лицензия forex-дилеров

ЦБ аннулировал лицензии ряда российских форекс-дилеров

Центробанк России (ЦБ) отозвал лицензии у форекс-дилеров «Альпари», «Форекс Клуба», «Телетрейда», «Фикс трейда» и «Трастфорекса», об этом сообщается на сайте регулятора.

Основаниями для отзыва лицензий стали «неоднократные в течение одного года» нарушения форекс-дилерами требований российского законодательства. В ЦБ отметили, что «Альпари» и «Форекс Клуб», в частности, не исполняли или исполняли не должным образом предписания регулятора, а «Телетрейд» предоставлял недостоверную отчетность. «Трастфорекс» и «Фикс трейд» в том числе нарушили законодательство о ценных бумагах.

Действие лицензий всех трех форекс-дилеров прекращается с 27 января 2019 года. ТАСС отмечает, что, по словам главы департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Ларисы Селютиной, их обязательства перед клиентами составляют 35 млн рублей и будут полностью возвращены клиентам до прекращения действия лицензий.

В «Форекс Клубе» сказали, что пока не получали официального уведомления об отзыве лицензии от регулятора, сообщает РИА Новости. «Компания пока не получала официального уведомления ЦБ РФ об аннулировании лицензии форекс-дилера, продолжаем исполнять свои обязательства перед клиентами. Надеемся на конструктивный диалог с регулятором», — заявил агентству представитель компании. Также продолжает работать из-за отсутствия официального сообщения от регулятора и «Альпари».

Форекс является рынком межбанковского обмена валюты по ценам, котировка которых формируется без ограничений. Как отмечают «Ведомости», форекс-дилеры, работающие в России, должны с 2016 года проходить обязательную процедуру лицензирования в ЦБ.

Лицензия forex-дилеров

Центробанк аннулировал лицензии пяти форекс-дилеров России, в том числе крупнейших — «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб». Об этом сообщается на сайте регулятора. Также без лицензий останутся компании «Фикс Трейд» и «Трастфорекс».

Действие всех лицензий прекратится 27 января 2019 года, до этого компаниям предписано прекратить деятельность на рынке ценных бумаг и вернуть имущество клиентам.

«Банк России не в восторге от этого бизнеса», — говорил еще летом 2017 года первый зампред ЦБ Сергей Швецов. По его словам, агрессивная реклама работающих на этом рынке компаний привлекает людей, которые искренне верят, что там можно заработать, не понимая того, что вероятность получить обещанный доход очень маленькая, а вероятность проиграть деньги — очень большая. Тогда ЦБ рассматривал возможность запретить форекс-дилерам оказывать услуги неквалифицированным инвесторам.

Одновременно ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты гендиректора «Форекс Клуба» Павла Карягина, его заместителя Юрия Соловьева, гендиректора «Альпари Форекс» Гузели Мирзеевой и ее зама Натальи Максимовой, главы «Телетрейда» Сергея Шамраева и его зама Игоря Данилевича.

С сегодняшнего дня эти компании не имеют права привлекать новых клиентов, а должны в течение месяца (до 27 января 2019 года) принимать меры по прекращению обязательств перед имеющимися. За их деятельностью теперь будут следить ФАС, правоохранительные органы и департамент противодействия недобросовестным практикам Банка России. «В любом случае примем меры для недопущения распространения информации и привлечения клиентов в российской юрисдикции», — пообещал глава профильного департамента ЦБ Валерий Лях.

Информация об аннулировании лицензии для «Альпари Форекс» была неожиданной, заявил РБК официальный представитель компании Андрей Лобода. «Альпари Форекс» работает с лицензией ЦБ с июня 2017 года и до сих пор не получила каких-либо серьезных замечаний от регулятора, отметил он. В компании надеются на продолжение «эффективного диалога с ЦБ». После получения уведомления «Альпари» обжалует решение регулятора в установленном законом порядке, сообщили в компании. РБК направил запросы в «Форекс Клуб» и «Телетрейд Групп».

Площадка для зарубежных форекс-компаний

Пять форекс-дилеров, у которых ЦБ отозвал лицензии, являются «дочками» зарубежных компаний. На российском рынке они работали в качестве площадок для привлечения клиентов в зарубежные юрисдикции, а не для осуществления деятельности, на которую им была выдана лицензия. «Лицензия использовалась как прикрытие либо как реклама», — заявил Валерий Лях.

За два года работы эти компании привлекли всего 2 тыс. клиентов, из них активными являются около 470. Общий объем обязательств перед своими клиентами составляет 35 млн руб., то есть 3,7% от объема всех лицензированных форекс-дилеров (без учета «Альфа-Форекс», которая получила лицензию только 21 декабря 2018 года).

«Это говорит о том, что большая часть клиентов, которые привлекались этими компаниями посредством рекламы, уходила к иностранным форекс-дилерам, имеющим лицензию или не имеющим лицензию», — пояснил Лях.

Основная статья расходов российских «дочек» — масштабная реклама, хотя их деятельность убыточна. «Они ежегодно показывали убыток от своей деятельности и продолжали себя прекрасно чувствовать ровно потому, что являлись механизмом для привлечения граждан, которые вовлекались в деятельность на зарубежных рынках», — рассказала директор департамента рынка ценных бумаг ЦБ Лариса Селютина. Регулятор не смог дать оценку, сколько россиян были выведены на иностранные рынки.

Каждая из пяти компаний с аннулированной лицензией связана с офшорами. В Сент-Винсенте и Гренадинах (государство в южной части Карибского моря) зарегистрированы офшорная компания группы «Альпари» — Alpari Limited, у «Форекс Клуба» — Forex Club International Limited и у «Телетрейда» — Teletrade D.J. Limited. На Виргинских островах зарегистрирован офшор Instant Trading Ltd, связанный с группой «ИнстаФорекс», которой принадлежит российская компания «Фикс Трейд». Основные владельцы «Трастфорекса», работающего под брендом «Ярдум», зарегистрированы на Кипре — это Spot holding CY Limited и Chrysalide Trading Limited.

Cреди официальных причин решения ЦБ — нарушения, связанные с неисполнением предписаний, нарушением порядка внутреннего учета, требований к соотношению размера обеспечения, предоставленного физлицами, представление недостоверной отчетности, нарушения в части организации системы управления рисками.

В России регулировать деятельность форекс-игроков начали около трех лет назад. Участники рынка, согласно закону «О рынке форекс», должны были получить лицензию форекс-дилера с 1 января 2016 года, а также вступить в саморегулируемую организацию (СРО). Чтобы заключать договоры с российскими клиентами, форекс-дилеры должны также внедрить стандарты — первый базовый стандарт был согласован регулятором только в мае 2017 года. После вступления в силу закона «О рынке форекс» некоторые участники приостановили деятельность российских подразделений и перевели обслуживание российских клиентов в свои зарубежные офшорные структуры.

Последнее масштабное исследование рынка форекс проводилось три года назад — по итогам 2015 года. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», около 460 тыс. физических лиц пользовались услугами форекс-дилеров, их совокупный среднемесячный оборот в 2015 году составил около $330 млрд. На долю трех крупнейших дилеров (Alpari, Forex Club, TeleTrade) приходилось 60% активных клиентов (278 тыс. человек) и 57% совокупного оборота ($189 млрд). Основной объем операций на рынке приходился на иностранные компании. ЦБ пытается бороться с нелегальной деятельностью дилеров, не имеющих лицензии в России. По итогам первого полугодия 2018 года было выявлено 208 нелегальных форекс-дилеров, материалы по деятельности которых регулятор направил в правоохранительные органы.​

По данным ЦБ на 21 декабря, лицензия на осуществление деятельности форекс-дилера в России была у девяти компаний:

  • «Альпари Форекс»;
  • «Альфа Форекс» (получила лицензию 21 декабря);
  • «ВТБ Форекс»;
  • «ПСБ Форекс»;
  • «Телетрейд Групп»;
  • «Форекс Клуб»;
  • «Фикс Трейд»;
  • «ФИНАМ Форекс»;
  • «Трастфорекс».

После аннулирования лицензии у пяти из них на рынке останется четыре компании — три из них аффилированы с крупными российскими банками.

Смесь казино и финансовой пирамиды

Клиенты на площадках форекс ведут торговлю валютой, однако, как пояснил партнер юридической компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин, проблема большинства форекс-дилеров (точнее, их клиентов) в том, что такой дилер зачастую только мимикрирует под валютную биржу, на самом деле являясь разновидностью казино.

«На нормальной валютной бирже клиенты заключают сделки друг с другом, с реальными лицами, которым нужна та или иная валюта для каких-либо целей. У форекс-дилера замкнутая система, в которую клиент вводит деньги с целью заработать. Деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам, но в реальности все это движение в основном происходит внутри дилера, как в черном ящике», — пояснил он.

Недобросовестные форекс-дилеры искажают транслируемые клиентам котировки, добавляет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай. А даже небольшое искажение котировок может быть критическим для клиентов, играющих с большим плечом (с использованием заемных средств). Таким образом, «вся деятельность недобросовестных участников направлена на то, чтобы вводить клиента в заблуждение путем предоставления ему недостоверной информации для собственной выгоды», — заключил он.

Читайте так же:  Правила поведения адвоката в отношениях с доверителем

Рано или поздно клиент начинает терять деньги на транзакциях, изменениях курса и транзакционных издержках и вынужден вводить новые средства, пояснил Клеточкин. Причем не имеет значения, чем клиент торгует — валютами, акциями, облигациями или иными финансовыми инструментами.

«Кроме того, форекс-дилер представляет собой великолепную отмывочную площадку, когда деньги со смутным происхождением можно туда ввести, а вывести уже у нужных людей с безупречным основанием — «заработал на бирже». «По сути это смесь казино и финансовой пирамиды», — подчеркивает юрист.

В ноябре стало известно, что МВД объявило в розыск Владимира Чернобая, чьи данные совпадают с данными владельца форекс-дилера «Телетрейд Групп». По данным источников «Коммерсанта», его вместе с другими лицами обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Суть мошеннической схемы была следующей: клиентам заводили аккаунт в специальной программе, где он мог видеть сумму зачисленных средств для отслеживания хронологии торгов. После этого счет обнулялся, деньги переводились на счета подконтрольных фирм в Латвию, а клиенту сообщали, что он проиграл на торгах.​

ЦБ аннулировал лицензии крупнейших форекс-дилеров

Центробанк принял решение аннулировать лицензии крупнейших форекс-дилеров, в числе которых ООО «Форекс клуб», ООО «Фикс Трейд», ООО «Трастфорекс», ООО «Альпари Форекс» и ООО «Телетрейд групп». Соответствующее сообщение размещено на сайте ЦБ. Поводом для отзыва лицензий стали «неоднократные в течение одного года нарушения требований законодательства Российской Федерации». Речь идет о нарушениях законодательства о ценных бумагах. Теперь на рынке останется четыре форекс-дилера.

«Действие лицензии прекращается с 27.01.2019. Общество обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 27.01.2019»,— сообщили в ЦБ.

В частности, в работе «Форекс Клуба» ЦБ выявил нарушение требований ведения внутреннего учета, требований к соотношению размера обеспечения, предоставляемого физическими лицами, а также представление в Банк России недостоверной отчетности и неисполнение требований Центробанка.

Причиной аннулирования лицензии «Фикс Трейда» стали: «нарушение порядка и срока раскрытия информации на сайте, неисполнение предписаний и требований Банка России, нарушение лицензионных требований, ненадлежащая организация системы управления рисками».

Нарушения порядка ведения внутреннего учета, требований к соотношению размера обеспечения и нарушения в части организации системы управления рисками специалисты выявили в «Альпари Форексе».

В «Телетрейд групп» были обнаружены нарушения порядка расчета размера собственных средств, представление в Банк России недостоверной отчетности, порядка ее составления и сроков представления в ЦБ, а также раскрытие недостоверной информации на сайте.

Проблемы с отчетностью, по данным ЦБ, имелись и у «Трастфорекса». Также Центробанк обнаружил нарушения в части организации системы внутреннего контроля, ненадлежащая организация системы управления рисками.

Официальный представитель «Альпари Форекс» Андрей Лобода сообщил «РИА Новости», что компания пока не получала официального уведомления ЦБ и продолжает работать. «Надеемся на конструктивное разрешение сложившейся ситуации вместе со СРО АФД»,— отметил он.

В пресс-службе «Телетрейд групп» сказали ТАСС, что решение Центробанка было «полной неожиданностью» для компании. «Это очень странно и совершенно неожиданно. Вчера представители Банка России совместно принимали участие в работе комитета по финансовым рынкам в Государственной думе. Там были все форекс-дилеры и обсуждали перспективы этого рынка»,— рассказали в компании.

Официальных уведомлений не получал и «Форекс клуб». «Скорее всего, это какая-то ошибка»,— сказали ТАСС в колл-центре. Форекс-дилер заверил, что продолжает работу.

С 1 января 2016 года деятельность форекс-компаний в российской юрисдикции была приостановлена. Фактически отрасль получила законное право на работу лишь в мае 2017 года, после того как лицензированные участники рынка выполнили все необходимые требования регулятора (вступили в СРО, зарегистрировали базовые стандарты деятельности и т. д.). На тот момент в реестре ЦБ насчитывалось восемь компаний — «Альпари Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Телетрейд групп», «Трастфорекс», «Фикс Трейд», «Финам Форекс» и «Форекс клуб».

По итогам 2017 года все компании были убыточными, а за девять месяцев 2018 года в прибыли оказались только «Форекс клуб», «Финам Форекс» и «ВТБ Форекс». После отзыва лицензий работать в качестве форекс-дилеров могут: «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Финам Форекс» а также получившая лицензию 21 декабря компания «Альфа-форекс».

О проблемах на рынке — читайте в материале “Ъ” «Форекс-рынку не хватает клиентов».

Лицензия forex-дилеров

ЦБ отозвал лицензии у пяти форекс-дилеров – у «Альпари форекса», «Телетрейда», «Форекс клуба», «Фикс трейда» и «Трастфорекса». Об этом регулятор сообщил в четверг, 27 декабря. Одновременно ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты, выданные руководителям этих компаний.

До этого в России работали девять лицензированных форекс-дилеров. Теперь лицензии остались только у компаний «Финам форекс», «ВТБ форекс», «ПСБ-форекс» и «Альфа форекс».

«Альпари форекс», «Телетрейд», «Форекс клуб», «Фикс трейд» и «Трастфорекс» использовали лицензию ЦБ в рекламных целях, чтобы привлечь клиентов, но в итоге клиенты заключали договор не с ними, а с офшорными компаниями, работающими под аналогичным брендом, рассказала директор департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ Лариса Селютина. Основную часть клиентов российские форекс-дилеры переводили за границу: обслуживали клиентов компании, зарегистрированные в Сент-Винсенте и Гренадинах. Точной оценки того, сколько средств форекс-дилеры вывели таким образом за границу, у ЦБ нет.

По словам Селютиной, ЦБ неоднократно озвучивал претензии руководителю профильной СРО АФД Евгению Машарову, но указанные форекс-дилеры так и не перевели клиентов в российское правовое поле.

В России же эти компании вели минимальную деятельность: остатки средств их клиентов на счетах в российских банках – 35 млн руб., что составляет только 3,7% обязательств всех лицензированных ЦБ форекс-дилеров (без учета «Альфа форекса», получившего лицензию 21 декабря). На пять компаний приходилось 2000 клиентов, из них активными клиентами, проводившими более одной операции в месяц, были только 470 человек. При этом в среднем клиенты сотрудничали с форекс-дилерами только в течение месяца-двух. Торговый счет варьировался от 500 до 180 000 руб.

Деятельность российских форекс-дилеров была убыточна – большую часть средств они тратили на агрессивную рекламу, отметила Селютина. Компании также нарушали российское законодательство: неоднократно предоставляли недостоверную отчетность, нарушали сроки ее составления, неверно указывали размер собственных средств.

Свои обязательства перед клиентами форекс-дилеры должны исполнить до 27 января.

«Альпари форекс» пока не получал от ЦБ уведомления об отзыве лицензии и продолжает обслуживать клиентов, сообщил «Ведомостям» представитель форекс-дилера Андрей Лобода. При получении уведомления компания планирует обжаловать решение регулятора, подчеркнул он: «Пока материал, опубликованный на сайте Банка России, не дает понимания, почему ЦБ намерен отозвать лицензии у всех компаний, не являющихся дочерними банковскими структурами», – заявил представитель форекс-дилера.

«Ведомости» направили запросы в компании «Телетрейд», «Форекс клуб», «Фикс трейд», «Трастфорекс» и СРО АФД.

Брокеры Форекс с лицензией Центробанка России

Брокеры Форекс, работающие с лицензией Банка России, — это не форекс-брокеры, а форекс-дилеры: их бизнес-модель не предполагает вывод сделок на межбанковский рынок. Кроме того, российские форекс-дилеры предлагают клиентам жесткие торговые условия (leverage до 1:50, из инструментов — только валютные пары, минимальный депозит — от 30 тыс. руб.), а также являются российскими налоговыми агентами — удерживают подоходный налог.

По состоянию на российских лицензированных форекс-дилеров — 4.

Количество СРО форекс-дилеров, на данный момент аккредитованных ЦБ России, — 1 (АФД).

Форекс-дилер ООО «ФИНАМ Форекс»

ООО «ФИНАМ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий инвестиционному холдингу ФИНАМ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания холдинга ФИНАМ
  • Дилер работает с 2017 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13961-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ФИНАМ Форекс» — первый в России лицензированный форекс-дилер, работающий в соответствии с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года, выданной Банком России.

Лицензированный форекс-дилер «ФИНАМ Форекс» входит в состав группы компаний «ФИНАМ», образованной в 1994 году и являющейся ведущим игроком на финансовом рынке России.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Является учредителем автономной некоммерческой организации «Учебный центр ФИНАМ», основанной в марте 2001 года и внесенной в реестр аккредитованных АФД организаций, оказывающих обучение по совершению операций с форекс-дилером.

Трейдинг

— 26 валютных пар;

— минимальный депозит — 30 000 рублей;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— кредитное плечо — до 1:47;

— минимальный объем сделки — 0.5 лота;

Читайте так же:  Приказ 1784

— защита счёта от отрицательного баланса;

— спред плавающий, от 1,5 п.;

— торговая платформа — MetaTrader 4;

— отсутствие брокерской комиссии.

Форекс-дилер ООО «ВТБ Капитал Форекс»

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку ВТБ. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка ВТБ
  • Дилер работает с 2017 года
  • ЦБ РФ (№ 045-13993-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — дочерняя компания Банка ВТБ (ПАО), специализирующаяся на обслуживании физических лиц на рынке форекс.

ООО «ВТБ Капитал Форекс» — первый лицензированный форекс-дилер из банковского сектора.

Получена лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045–13993–020000 от 1 сентября 2016 года (ЦБ РФ).

Является членом саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Трейдинг

— 24 валютные пары, включая рублевые;

— минимальный объем сделки — 0,5 лота;

— минимальный депозит — 50 000 рублей или $1000;

— максимальное плечо для открытия позиций — 1:45;

— плечо, при котором позиции принудительно закрываются (stop out) — 1:50;

— спред плавающий, от 3 п.;

— открытие торгового счета в рублях, евро и долларах США;

— торговая платформа — MetaTrader 5;

— гарантийно-торговые счета в рублях открываются в Банке ВТБ (ПАО);

— пополнение долларового гарантийно-торгового счета производится с взиманием банковской комиссии – 0,75% от суммы операции (не менее $10, не более $75);

— вывод средств с гарантийно-торгового счета – без комиссий.

Опции

Клиентам доступна трансляция русскоязычной версии новостной ленты Dow Jones Forex посредством торговой платформы MetaTrader 5.

Форекс-дилер ООО «Альфа Форекс»

ООО «Альфа Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, учредитель — Альфа-Банк («Альфа-Групп»). Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка «Альфа-Банк»
  • Дилер работает с 2019 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14070-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Российское юридическое лицо консорциума «Альфа-Групп» действует на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-14070-020000 от 20.12.2018 на осуществление деятельности форекс-дилера, выданной ЦБ РФ.

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Учредителем Альфа-Форекс является Альфа-Банк, входящий в банковскую группу, головной компанией которой является ABH Holdings S.A. — одна из крупнейших частных банковских групп в Европе и СНГ. Её история начинается с 1990-ого года.

Альфа-Форекс гарантирует безопасность на уровне ведущих мировых банков с наивысшим рейтингом, и предоставляет широкий выбор инструментов для торговли и лучший сервис для клиентов.

К услугам клиентов более 30-ти торговых инструментов, платформа MetaTrader 5, а также телефонный дилинг (открытие и закрытие сделок по звонку).

Торговые условия:

— 33 валютные пары;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— минимальный депозит — не ограничен, зависит от выбора финансового инструмента, а также объема проводимой торговой операции — достаточно иметь на торговом счете сумму, которой хватит для открытия позиции минимального объема (0.01 лота).;

— валюта счета и расчетов — RUB;

— кредитное плечо — до 1:40;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Используйте привычный Альфа-Клик, чтобы переводить средства быстро. Зачисление денег происходит на специальный раздел счета, который открывается в Альфа-Банке индивидуально для каждого клиента.

Форекс-дилер ООО «ПСБ Форекс»

ООО «ПСБ Форекс» — российский лицензированный форекс-дилер, принадлежащий банку Промсвязьбанк. Участник СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

  • Форекс-трейдинг
  • Инвестирования нет
  • Компания банка Промсвязьбанк
  • Дилер работает с 2017 года
  • ЦБ РФ (№ 045-14023-020000)
  • Перейти на сайт компании

Узнать подробности

  • О форекс-дилере
  • Торговые условия

Форекс-дилер от Промсвязьбанка (входит в топ-10 крупнейших банков России и является универсальным коммерческим банком, чья история насчитывает уже 20 лет).

Член саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров».

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-14023-020000 от 7 апреля 2017 года (ЦБ РФ).

Трейдинг

— 17 валютных пар;

— минимальный объём средств для активации торгового счета — 50 000 рублей;

— кредитное плечо — 1:40;

— минимальный объем сделки — 0,01 лота;

— максимальный объем сделки — 10 лотов;

— спреды — от 1,2 п.;

— валюта счета и расчетов — рубли;

— вывод средств с торгового счета — без комиссии;

— торговая платформа — MetaTrader 5.

Особенности работы с российскими форекс-дилерами, получившими лицензию Банка России и имеющими членство в СРО АФД.

Российские форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ

C 2015 года в России действует Закон о деятельности форекс-компаний, согласно которому последние обязаны вступить в саморегулируемые организации и получить лицензию на осуществление деятельности форекс-дилера от ЦБ РФ. СРО рассматривают претензии и разрешают конфликты, а их, в свою очередь, контролирует Центробанк.

К 2016 году форекс-компании, планирующие работать на российском рынке, должны были привести дела в соответствие с законом о Форекс: создать российское юрлицо, ввести его в СРО и получить на него лицензию мегарегулятора. На данный момент лишь несколько форекс-дилеров получили аккредитацию Центробанка.

В разное время Банк России отказал в лицензиях дилерам «БКС Форекс», «ДилФин Форекс», «ПРОФИТ Брокер» и «Роделер Ру», а 27 декабря 2018 года ЦБ РФ принял решение отозвать лицензии форекс-дилеров ООО «Форекс Клуб», «Фикс трейд», «Трастфорекс», «Альпари Форекс» и «Телетрейд Групп» (лишенные лицензий форекс-дилеры исключены из СРО «Ассоциация форекс-дилеров»). Лицензия остается у форекс-дилеров от финансовых брендов (в основном банковских) — ФИНАМ, ВТБ, ПСБ, Альфа Банк

По состоянию на :

  • клиентов российских лицензированных форекс-дилеров — 9000 (2% от всех российских потребителей форекс-услуг);
  • остатки клиентских средств на номинальных счетах — 1 млрд руб;
  • форекс-дилеров, аккредитованных Банком России — 4;
  • аккредитованных СРО форекс-дилеров — 1 (АФД);
  • неаккредитованных форекс-компаний, предлагающих услуги в российской части интернета — 200.

Недостатки и преимущества лицензированных форекс-дилеров

На данный момент у российского регулируемого рынка есть как минимум одно неоспоримое преимущество — эффективные механизмы защиты прав и средств клиентов:

  • аккредитованные в ЦБ форекс-дилеры обязаны состоять в СРО;
  • для трейдеров предусмотрена судебная защита, налоговое сальдирование прибылей/убытков, прозрачное ценообразование и раскрытие информации о форекс-дилерах;
  • средства клиентов форекс-дилеров хранятся в российских банках на номинальных счетах.

Кстати, самый частый вопрос: должен ли спред у российского форекс-дилера быть фиксированным? Ответ: форекс-дилер не вправе изменять условия котировки на покупку без соответствующего изменения условий котировки на продажу.

Другими словами, спред обязательно должен быть фиксированным, однако это не значит, что форекс-дилер не может его изменять без предварительного уведомления клиентов (п. 17 пп. 6. закона 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Недостатки российских форекс-дилеров очевидны:

  • жесткие торговые условия;
  • жесткие условия регистрации и верификации клиента;
  • запрет на сервисы типа копирования сделок, инвестирования и пр.;
  • жесткие требования к квалификации клиента;
  • ограничение способов ввода-вывода средств банковским переводом;
  • автоматическое взыскание налогов, вывод из тени капитала.

Чуть выше нами приведен список всех лицензированных российских форекс-дилеров, являющихся участниками отраслевой СРО «Ассоциация форекс-дилеров» (АФД), а также их актуальные торговые условия (данные обновляются). Отчет по видам деятельности по состоянию на можно скачать с сайта Банка России. Мы напоминаем, что заключение договора с форекс-дилерами в российской юрисдикции возможно только для лиц, достигших 18 лет, не являющихся индивидуальными предпринимателями.

Как защищены клиенты российских форекс-дилеров

Если с перечисленными компаниями у вас возникнут разногласия, которые невозможно будет разрешить мирным путем, вы можете подать претензию в СРО. Если последняя, после изучения сути конфликта, займет вашу сторону, дилер возместит заявленный вами ущерб. Если не возместит, к делу подключится ЦБ, а это уже чревато отзывом лицензии и исключением из саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Приостановление действия или аннулирование лицензии форекс-дилера не освобождает его от обязанности по возмещению денежных средств клиентам: для трейдеров предусмотрена судебная защита в соответствии с N 460-ФЗ. Кроме того, форекс-дилеры несут солидарную ответственность при выплатах из специально созданного для таких случаев компенсационного фонда, отвечая за каждого из членов СРО.

Российские СРО форекс-дилеров

Что касается легитимных СРО: 12 октября 2016 года Банк России принял решение выдать лицензию одной из двух российских саморегулируемых организаций форекс-дилеров — Ассоциации Форекс Дилеров (АФД). Рассмотрение заявки СРО НАФД (бывший ЦРФИН) Центробанком пока приостановлено. В таблице ниже — российские СРО форекс-дилеров, претендовавшие на аккредитацию ЦБ РФ, а также уже получившие официальный статус.

САМОРЕГУЛИРУЕМЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ РОССИЙСКИХ ФОРЕКС-ДИЛЕРОВ

Указание Банка России о формах, сроках и порядке составления и представления отчетности лицензированными форекс-дилерами.

Как форекс-дилеры отчитываются перед ЦБ РФ

В конце 2017 года в Вестнике Банка России было опубликовано Указание «О формах, сроках и порядке составления и представления отчетности в Центральный банк Российской Федерации» (№ 4621-У от 27 ноября 2017 года), устанавливающее формы, сроки и порядок составления и представления в ЦБ РФ отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе российских аккредитованных форекс-дилеров.

Читайте так же:  Как оформить быстрокарту

Информация, предоставляемая лицензированными форекс-дилерами в Банк России:

  • сведения о клиентах и их активности (число клиентов на конец отчетного периода, их статус и резидентство);
  • объем заключенных с клиентами договоров (номинальная стоимость базисных активов);
  • процентное соотношение максимального и минимального обеспечения;
  • совокупный финансовый результат форекс-дилера, совокупный финансовый результат контрагента (физическое лицо, заключившее с форекс-дилером рамочный договор);
  • сведения о своих учредителях, имеющих не менее 10% голосов (уставного капитала);
  • сведения об участии форекс-дилеров в судебных процессах, ответчиком в которых они выступают;
  • данные о жалобах клиентов (ежеквартально).

Жалобы клиентов форекс-дилеров, интересующие ЦБ РФ:

  • ошибки по выполнению распоряжений клиента;
  • невыполненные операции по распоряжению клиента;
  • неверное (ошибочное) выполнение операций по распоряжению клиента/ошибка в операциях;
  • проведение операции без согласия клиента;
  • давление на клиента при совершении сделки;
  • подделка ценных бумаг (подделка операций с ценными бумагами) клиента;
  • выявление преступных действий со стороны форекс-дилера;
  • потеряны (украдены) активы клиента;
  • чрезмерная наценка (высокие тарифы, комиссии) за совершение сделок;
  • неудовлетворительное обслуживание клиента/проблемы в обслуживании;
  • проблемы по транзакциям счета клиента;
  • предоставлена некорректная (несоответствующая) консультация/получена плохая рекомендация;
  • ошибки во внутренних документах;
  • проблемы с выплатами;
  • проблемы, связанные с личным кабинетом;
  • несвоевременное представление запрашиваемых документов клиенту;
  • несвоевременное рассмотрение полученных документов (жалоб) от клиента;
  • несоблюдение принципа предоставления услуг на наилучших условиях;
  • нарушение сроков проведения операции;
  • незаконный отказ в проведении операции;
  • несанкционированное списание ценных бумаг.

Вестник Банка России № 11–12, 9 февраля 2018.

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера и СРО (из Указания Банка России от 01.09.2015 № 3770-У)

Квалификационные требования к работникам форекс-дилера (из Указания Центрального банка Российской Федерации от 01.09.2015 № 3770-У)

«1. Квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, должны соответствовать работники форекс-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции.

1.1. Единоличного исполнительного органа организации.

1.2. Руководителя филиала организации.

1.3. Заместителя руководителя организации или ее филиала.

1.4. Руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности форекс-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, предусмотренных статьей 41 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, и операций, совершаемых в связи с их исполнением.

1.5. Контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности форекс-дилера).

1.6. Работников форекс-дилера, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:

— по заключению от имени и за счет форекс-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких физических лиц;

— по ведению учета заключаемых договоров и операций, совершаемых в связи с их исполнением;

— по подписанию отчетов, направляемых клиентам;

— по составлению и (или) подписанию отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной федеральными законами и нормативными актами Банка России, представляемой в Банк России.

2. К работникам форекс-дилера, выполняющим функции, указанные в пункте 1 настоящего Указания, предъявляются следующие квалификационные требования.

2.1. Наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа), выданного в установленном порядке в соответствии с пунктом 14 статьи 42 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”.

2.2. Отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (аттестата первого типа) в течение последних трех лет до даты назначения данных работников на должность.

2.3. Наличие высшего профессионального образования, полученного в Российской Федерации или в СССР, либо признаваемого на территории Российской Федерации высшего образования, полученного в иностранном государстве. Требование настоящего подпункта не распространяется на работников, выполняющих функции, указанные в подпункте 1.6 пункта 1 настоящего Указания.

3. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа форекс-дилера, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и (или) саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и (или) федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и (или) Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства».

Кроме того, есть требования к руководителю саморегулируемой организации.

Квалификационные требования к руководителю финансовой СРО (Федеральный закон от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», ст. 24, ч. 2)

«Кандидат на должность руководителя саморегулируемой организации должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) иметь высшее экономическое, юридическое, техническое или математическое образование;

2) при наличии высшего экономического или юридического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее трех лет;

3) при наличии высшего технического или математического образования иметь опыт руководства финансовой организацией, саморегулируемой организацией, иным профессиональным объединением на финансовом рынке или отделом (иным аналогичным подразделением) в указанных организациях либо опыт руководства отделом (иным аналогичным подразделением), отвечающим за осуществление функций по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию или контролю (надзору) соответствующего вида деятельности в федеральном органе исполнительной власти, в Банке России, в государственной организации или в государственной корпорации, не менее пяти лет».

Считаем важным предупредить всех, кто планирует работать с российскими форекс-дилерами: вас могут ввести в заблуждение!

Не дайте себя обмануть!

Будьте внимательны при переходах по ссылкам на сайтах , в т.ч. из контекстной рекламы: под видом российского регулируемого форекс-дилера вам могут «подсунуть» иностранную брокерскую компанию, не имеющую никакого отношения к российской юрисдикции.

Чаще всего это происходит с помощью подмены, например:

  • Брокер AlfaForex (PSB Forex и т.п.) имеет лицензию ЦБ — это дезинформация: указанные компании — иностранные юрлица (и название, соотв., на латинице), отсутствующие в российском правовом поле.
  • Компания ООО «Альфа Форекс» (ООО «ПСБ Форекс» и т.п.) имеет лицензию ЦБ — вот корректная информация: российский дилер — это ООО как форма хозяйственного общества с названием на кириллице, имеющее лицензию Банка России и являющееся участником СРО «Ассоциация форекс-дилеров».

Организации типа НАФД (ЦРФИН), КРОУФР, ЦРОФР, НАУФОР и т.д. не имеют к российской форекс-юрисдикции никакого отношения. Российские регуляторы Форекс — ЦБ РФ и АФД.

Похожие статьи:

  • Закон о конкуренции судебная практика Закон о конкуренции судебная практика Автострахование Жилищные споры Земельные споры Административное право Участие в долевом строительстве Семейные споры Гражданское право, ГК РФ Защита прав потребителей Трудовые споры, пенсии Главная […]
  • Приказ о структуре сайтов Приказ Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки от 27 ноября 2017 г. № 1968 “О внесении изменений в требования к структуре официального сайта образовательной организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и формату представления на […]
  • Заявление на аттестацию для учителя изо Заявление на аттестацию педагога дополнительного образования Заявление в аттестационную комиссию педагога дополнительного образования на высшую квалификационную категорию Полушина Юлия Николаевна, 11.04.2018 Содержимое разработки В Аттестационную комиссию […]
  • 1605 приказ Приказ Федеральной таможенной службы от 18 августа 2016 г. № 1605 “О внесении изменений в реестр таможенных перевозчиков и выдаче нового свидетельства о включении в реестр таможенных перевозчиков ООО «КГС-Транс» В соответствии с подпунктом 5 статьи 21 Таможенного […]
  • Договор на покупку опциона Договор купли продажи опциона Новая услуга от AGAVA: Forex VPS! Для круглосуточной работы вашего терминала! Под опционом подразумевается специальный производный финансовый инструмент. Опцион неразрывно связан со следующими базовыми активами – акциями, облигациями, […]
  • Требования к женщинам в полиции Требования к женщинам в полиции В современных реалиях, если девушка соответствует требованиям, предъявляемым к кандидату в полицейские, то есть ей от 18 до 35 лет, она владеет государственным (русским) языком и способна по своим личным качествам, физической подготовке […]